Riesgo y cumplimiento

Cumplimiento más inteligente.
Mayor 

Una plataforma de riesgo y cumplimiento AML con IA permite a los clientes detectar delitos financieros, automatizar el cumplimiento y mitigar el riesgo.

Descripción del producto

Avante ofrece controles de riesgo en tiempo real: monitoreo de transacciones, filtrado de sanciones, informes goAML e integración con el core bancario.

Una plataforma con IA para AML, sanciones, fraude y gestión de casos. Detecte delitos financieros en tiempo real, reduzca los falsos positivos y manténgase listo para auditorías en cada canal.

  • Filtrado de sanciones y PEPVerificación de listas de vigilancia y PEP
  • Monitoreo de transaccionesVigilancia en tiempo real
  • KYC / CDD y EDDDebida diligencia del cliente
  • Gestión de casosAlertas e investigaciones
  • Inteligencia de riesgo con IARiesgos emergentes señalados
  • Preparación regulatoriaPistas de auditoría y gobernanza
Dominios de riesgo e identificación:4 servicios
Filtrado, monitoreo y controles:4 módulos
Informes, datos y canales:8 servicios
Gobernanza y supervisión:6 controles
Integraciones de riesgo y cumplimiento:9 conexiones
Capa 1 · 4 servicios

Dominios de riesgo e identificación

  • Riesgo de créditoCalificación y exposición
  • Delito financieroRiesgo de AML y fraude
  • Riesgo de mercado y de liquidezALM y posiciones
  • Riesgo operativoControles e incidentes
Capa 3 · 8 servicios

Informes, datos y canales

  • Informes regulatoriosCBUAE y goAML
  • Buró AECBInformes de crédito
  • Alertas y notificacionesFlujos de escalamiento
  • Core BankingFlujo de datos en tiempo real
  • Pistas de auditoríaRegistros inmutables
  • Paneles de riesgoKRI y mapas de calor
  • Data lake y analíticaPlataforma de datos de riesgo
  • API y Host-to-HostIntegración de sistemas
Capa 2 · 4 módulos

Filtrado, monitoreo y controles

  • Filtrado de sanciones y PEPVerificación de listas de vigilancia y PEP
  • Monitoreo de transaccionesVigilancia en tiempo real
  • KYC / CDD y EDDDebida diligencia del cliente
  • Gestión de casosAlertas e investigaciones
En todas las capas · 6 controles

Gobernanza y supervisión

  • Apetito de riesgoLímites fijados por el Consejo
  • Gobernanza de modelosValidación y MRM
  • Gestión de políticasEstándares y controles
  • Auditoría internaAseguramiento independiente
  • Gobernanza de datosCalidad y trazabilidad
  • Relación con los reguladoresEnlace con el CBUAE
Integraciones · 9 conexiones

Integraciones de riesgo y cumplimiento

Filtrado de sanciones y PEP Monitoreo de transacciones KYC / CDD y EDD Detección de fraude Buró AECB Informes goAML Informes regulatorios Gestión de casos Sincronización con el core bancario
Otra vista del mismo producto

Propuesta de valor de Avante

Elija su institución para ver los casos de uso que más le importan.

Monitoreo de pagos instantáneos en tiempo real

Detenga los fondos sospechosos en los rieles instantáneos antes de que salgan.

Valor para usted
  • Pagos sospechosos retenidos en milisegundos
  • Protección para rieles de pago instantáneo 24x7
Hasta0

Menos alertas AML de falsos positivos

La IA prioriza las alertas para que los analistas vean lo que realmente importa.

Valor para usted
  • Los analistas se centran en las amenazas reales
  • Menor costo por alerta investigada
Hasta0

AML en banca corresponsal y comercio exterior

Descubra el lavado oculto en los flujos de comercio y de corresponsalía.

Valor para usted
  • Operaciones comerciales sospechosas detectadas a tiempo
  • Relaciones de corresponsalía monitoreadas de forma continua
Hasta0

Presentación automatizada de STR / SAR en goAML

Reportes de actividad sospechosa listos para el regulador, presentados automáticamente.

Valor para usted
  • Reportes preparados en formato goAML
  • Horas de presentación manual eliminadas
Hasta0

Perfilado automatizado del riesgo de los socios

Calificaciones de riesgo simples y coherentes para cada socio.

Valor para usted
  • Calificaciones de riesgo sin un gran equipo de cumplimiento
  • Revisiones coherentes en todas las sucursales
Hasta0

Monitoreo de transacciones en sucursales y efectivo

Detecte el fraccionamiento y los depósitos en efectivo inusuales en las sucursales.

Valor para usted
  • Patrones de fraccionamiento detectados automáticamente
  • Reportes de umbral de efectivo listos a tiempo
Hasta0

Alta digital en minutos

eKYC y calificación de riesgo para una incorporación rápida y segura.

Valor para usted
  • Clientes incorporados en minutos, no en días
  • Riesgo calificado automáticamente en el registro
Hasta0

Detección de mulas y redes de lavado

Exponga las redes ocultas que mueven fondos ilícitos.

Valor para usted
  • Cuentas mula identificadas antes de que retiren los fondos
  • Cuentas y redes vinculadas mapeadas visualmente
Hasta0

Prevención de fraude en tarjetas, billeteras y toma de control de cuentas

Bloquee el fraude en tarjetas, billeteras y accesos.

Valor para usted
  • Tomas de control de cuentas detenidas en tiempo real
  • Menores pérdidas por fraude en tarjetas y billeteras
Hasta0

Fraude en solicitudes de préstamo e identidades sintéticas

Detecte identidades falsas y documentos manipulados en la solicitud.

Valor para usted
  • Identidades sintéticas rechazadas en la solicitud
  • Menos incumplimientos de pago tempranos
Hasta0

Riesgo del prestatario y monitoreo de la cartera

Siga el riesgo de los prestatarios en toda la cartera de préstamos.

Valor para usted
  • Alerta temprana sobre prestatarios de alto riesgo
  • Una cartera de préstamos más sana y de menor riesgo
Hasta0

Controles de agentes de campo y cobranza en efectivo

Monitoree a los agentes de campo y las cobranzas en efectivo para detectar usos indebidos.

Valor para usted
  • Patrones de cobranza inusuales señalados
  • Menos fugas de agentes y de efectivo
Hasta0

Filtrado continuo de sanciones y PEP

Filtrado en el alta y en cada pago.

Valor para usted
  • Cada cliente y cada pago filtrados
  • Alertas instantáneas ante nuevas coincidencias en listas de vigilancia
Hasta0

Cumplimiento para cripto y activos virtuales (Travel Rule)

Cumplimiento pensado para transferencias de activos digitales.

Valor para usted
  • Datos de la Travel Rule intercambiados automáticamente
  • Riesgo de billeteras y contrapartes filtrado
Hasta0

Alta y monitoreo de comercios (KYB)

Verifique a los comercios y vigile el riesgo de sus transacciones.

Valor para usted
  • Empresas verificadas en minutos
  • Comercios de alto riesgo señalados a tiempo
Hasta0

Cumplimiento para finanzas integradas

Ofrezca pagos y crédito con el cumplimiento incorporado.

Valor para usted
  • Lance servicios financieros sin un equipo de cumplimiento
  • Controles regulatorios integrados en cada recorrido
Hasta0

Prevención de fraude en fidelización y tarjetas de regalo

Frene el abuso de puntos, cupones y valor almacenado.

Valor para usted
  • Abuso de puntos y cupones bloqueado
  • Lavado con valor almacenado detectado
Hasta0

Debida diligencia de proveedores y terceros

Filtre a proveedores y socios antes de pagarles.

Valor para usted
  • Proveedores sancionados bloqueados antes del pago
  • Monitoreo continuo del riesgo de los socios
Hasta0

Detección de fraude en siniestros

Detecte siniestros sospechosos antes de pagarlos.

Valor para usted
  • Siniestros fraudulentos señalados antes del pago
  • Liquidación más rápida de siniestros legítimos
Hasta0

EDD continuo y monitoreo de medios adversos

Vigilancia continua de los asegurados de alto riesgo.

Valor para usted
  • Alerta temprana a partir de medios adversos
  • Calificaciones de riesgo actualizadas automáticamente
Hasta0

Auditoría y gobernanza de modelos listas para el regulador

Decisiones de IA explicables con una pista de auditoría completa.

Valor para usted
  • Cada decisión de IA explicada
  • Modelos validados y documentados
Hasta0

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